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非法集資知識宣傳問答

發布日期:2019-04-01 15:04:00信息來源:上猶縣金融工作局

  當前,隨著民間融資活動的日益頻繁,非法集資的手段和形式也更加多樣化和隱蔽化,由此引發的社會矛盾、經濟糾紛和違法活動屢見不鮮。特別是“e租寶”、“泛亞投資”、贛州寶葫蘆等一些涉嫌金額大、參與人數多、影響范圍廣的非法集資案件相繼爆發,給地方經濟發展和社會穩定造成了巨大壓力。為此,廣大群眾要切實增強“買者自負”和“風險自擔”意識,提升識別非法集資的能力,充分認識到非法集資不受法律保護,政府不會代償,要自覺抵制高息誘惑,理性選擇投資渠道,主動遠離非法集資。為進一步幫助廣大群眾提高思想意識,增強非法集資鑒別能力,下面就非法集資常見的問題逐一解釋說明:

  問:什么是非法集資?

  答:“非法集資”是指法人、其他組織或個人,未經有權機關批準,向社會公眾募集資金的行為。

  問:非法集資有哪些特征?

  答:(一)未經有關部門依法批準或者借用合法經營的形式吸收資金;(二)通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳;(三)承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報;(四)向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。

  問:非法集資有哪些典型手法

  答:第一種是假冒民營銀行的名義,借國家支持民間資本發起設立金融機構的政策,謊稱已經獲得或者正在申辦民營銀行的牌照,以虛構民營銀行的名義發售原始股或吸收存款。

  第二種是非融資性擔保企業以開展擔保業務為名非法集資,主要涉及兩個方面:一是發售虛假的理財產品;二是虛構借款方,以提供借款擔保名義非法吸收資金。

  第三種是打著境外投資、高新科技開發等旗號,假冒或者虛構國際知名公司設立網站,并在網上發布銷售境外基金、原始股、境外上市、開發高新技術等信息,虛構股權上市增值前景或者許諾高額預期回報,誘騙群眾向指定的個人賬戶匯入資金,然后關閉網站,攜款逃匿。

  第四種是以養老的旗號吸收公眾存款。這類犯罪手法有兩個突出形式:一是以投資養老公寓、異地聯合安養為名,以高額回報、提供養老服務為誘餌,引誘老年群眾加盟投資;二是通過舉辦所謂的養生講座、免費體檢、免費旅游、發放小禮品方式,引誘老年人投入資金。

  第五種是以高價回購收藏品為名非法集資。以毫無價值或價格低廉的紀念幣、紀念鈔、郵票等所謂的收藏品為工具,聲稱有巨大升值空間,承諾在約定時間高價回購,引誘群眾購買,然后攜款潛逃。

  第六種是假借P2P網絡借貸名義非法集資,即套用互聯網金融創新概念,設立所謂P2P網絡借貸平臺,以高利為誘餌,采取虛構借款人及資金用途、發布虛假招標信息等手段吸收公眾資金,然后突然關閉網站或攜款潛逃。

  問:哪些機構可以吸收公眾存款?

  答:經中國銀行業監督管理委員會批準設立的存款類金融機構,可以吸收公眾存款。

  問:小額貸款公司是否可以吸收公眾存款?

  :不可以。小額貸款公司是由自然人、企業法人與其他社會組織投資設立,經營小額貸款業務的有限責任公司或股份有限公司。小額貸款公司主要是為農業、農村、農民和小微企業、個體工商戶發展提供小額貸款服務的新型金融組織。中國銀行業監督管理委員會、中國人民銀行明確規定:小額貸款公司不得吸收公眾存款,不得進行任何形式的非法集資。

  問:融資性擔保公司可以吸收公眾存款嗎?

  答:不可以。國家七部委《融資性擔保公司管理暫行辦法》第二十一條明確規定,融資性擔保公司不得吸收存款。融資性擔保公司從事非法集資活動的,由有關部門依法予以查處。

  問:各種投資理財公司、信息咨詢公司能不能吸收公眾存款?

  答:不能。各種投資理財公司、信息咨詢公司都不是金融機構,不能吸收公眾存款。

  問:發現非法集資行為如何舉報?

  答:如發現非法集資線索,請及時致電非法集資舉報熱線電話。江西省處非辦:961555;贛州市處非辦:0797-8391507;上猶縣處非辦:0797-8539699。

                 

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